Alejandro Vidal, conductor de «Referentes de inversión» y Head Investment Manager de Deutsche Bank España, y Rosa Duce, Chief Investment Officer de Deutsche Bank España, exploran en profundidad cuáles son las herramientas y los conocimientos necesarios para estructurar una cartera sólida.
+SN.- El pódcast «Referentes de Inversión», impulsado por Deutsche Bank, en su sexto capítulo de «Hablando de Invertir» pone sobre la mesa un tema crucial: la construcción de carteras de inversión.
Una cartera de inversión, también conocida como cartera de valores, es el conjunto de activos financieros que pertenecen a una persona física o jurídica, ya sea una sociedad o un fondo. Aquí reside la necesidad de una estrategia clara y bien definida para que una cartera logre los objetivos planteados.
Adentrándose en la temática, los expertos Rosa Duce y Alejandro Vidal exponen la necesidad de no dejarse llevar por las modas y fijar una estrategia en función de nuestras necesidades y objetivos. Para ello, hablan de 3 puntos fundamentales. En primer lugar, tener claro cuál es el objetivo de la inversión; es decir, saber a qué vamos a destinar ese dinero. Después, concretar qué rentabilidad queremos obtener o, dicho de otra forma, saber qué riesgo estamos dispuestos a asumir. Y, por último, fijar un plazo. Una vez se haya dado respuesta a cada uno de estos parámetros, «es crucial no desviarse, a menos que la situación personal o financiera cambie sustancialmente«, explican.
Partiendo de la comparación conceptual con un rompecabezas, Alejandro Vidal explica que «debemos seleccionar bien las piezas y encajar perfectamente unas con otras para obtener un resultado claro, nítido y fiable. Como sabéis, en el mundo de la inversión esas piezas son principalmente la rentabilidad, la liquidez y el riesgo«. En este sentido, advierte de que «nuestra misión como inversores es encontrar el equilibrio perfecto entre los diferentes elementos y hacerlos coincidir además con nuestros objetivos financieros».
Fuente: eleconomista.es
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